個(gè)人銀行騙貸案例

企業(yè)騙貸案例，銀行騙貸罪有死刑嗎，銀行騙貸罪沒有死刑，一般是處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；如果貸款詐騙數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑。法律依據(jù)：《刑法》第一百九十三條有下列情形之一，以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的貸款，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：（一）編造引進(jìn)資金、項(xiàng)目等虛假理由的；（二）使用虛假的經(jīng)濟(jì)合同的；（三）使用虛假的證明文件的；（四）使用虛假的產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)?；蛘叱龅盅何飪r(jià)值重復(fù)擔(dān)保的；（五）以其他方法詐騙貸款的。

車貸騙局案例，信用卡欠錢不還的后果怎么樣，信用卡欠錢不還的后果有：
如數(shù)額比較小，會(huì)影響征信記錄；如數(shù)額較大形成惡意欠款，銀行會(huì)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。并且個(gè)人由于不良記錄，辦理房貸、車貸等金融業(yè)務(wù)都會(huì)受到影響。
信用卡持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為，屬于惡意透支行為，數(shù)額在5000元以上的，構(gòu)成信用卡詐騙罪。

車貸詐騙案例，倒賣外匯非法經(jīng)營(yíng)罪數(shù)額認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，1、在指定地點(diǎn)以外買賣外匯，數(shù)額在二十萬美元以上的，或者違法所得數(shù)額在五萬元以上的；2、公司、企業(yè)或者其他單位采用非法手段，為他人向指定銀行騙購?fù)鈪R五百萬美元以上或者違法所得數(shù)額在五十萬元以上；3、居間介紹騙購?fù)鈪R，數(shù)額在一百萬美元以上或者違法所得數(shù)額在十萬元以上的。
法律依據(jù)：《中華人民共和國刑法》（法律）第二百二十五條規(guī)定和《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(二)》第七十九條等規(guī)定

騙貸案例分析，商轉(zhuǎn)公積金貸款，商業(yè)貸款轉(zhuǎn)公積金貸款流程
首先，你需要向商貸銀行提出申請(qǐng)。然后領(lǐng)取《個(gè)人住房公告基金轉(zhuǎn)貸資料夾》，填寫完畢后，提交給商貸銀行，以下這些資料也是必須同時(shí)提交的：貸款人身份證件、戶口本的原件及復(fù)印件;婚姻狀況證明原件及復(fù)印件;房產(chǎn)證及國有土地使用證的原件及復(fù)印件;商貸的《住房抵押貸款合同》原件和購房合同;公積金管理中心認(rèn)可的房屋評(píng)估機(jī)構(gòu)出具的房屋評(píng)估報(bào)告;所有產(chǎn)權(quán)人出具經(jīng)公證的同意抵押的書面文件;其他公積金管理中心和銀行所需材料。
其次，材料提交完成后，銀行會(huì)查詢借款人及配偶的《個(gè)人征信報(bào)告》，如果符合規(guī)定，銀行會(huì)在公積金系統(tǒng)中進(jìn)行初審;初審?fù)ㄟ^后，按照商轉(zhuǎn)公的要求，銀行需告知轉(zhuǎn)貸人持相關(guān)材料到擔(dān)保公司辦理擔(dān)保手續(xù)，相關(guān)材料至少包含，個(gè)人及配偶身份證件、戶口本、房屋兩證、銀行出具的《貸款審批信息確認(rèn)表》。
第三，到了這一步就開始簽合同了，商轉(zhuǎn)公申請(qǐng)人拿到擔(dān)保公司擔(dān)保函后與公積金管理中心簽訂《借款合同》、《抵押合同》，對(duì)于超出公積金貸款上限的商貸部分需要用自有資金補(bǔ)足。

車貸官司案例，刑法中騙購?fù)鈪R罪既遂是以什么標(biāo)準(zhǔn)量刑的，刑法中騙購?fù)鈪R罪既遂的量刑標(biāo)準(zhǔn)：以逃匯、洗錢為目的犯罪的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并分別按照逃匯和洗錢罪的規(guī)定判處罰金，情節(jié)嚴(yán)重的分別處五年以上有期徒刑和五年以上十年以下有期徒刑并按照兩罪的規(guī)定判處罰金。以走私或其他活動(dòng)為目的，也分別按照活動(dòng)目的判處刑罰。法律依據(jù)：《最高人民法院關(guān)于審理騙購?fù)鈪R、非法買賣外匯刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條以進(jìn)行走私、逃匯、洗錢、騙稅等犯罪活動(dòng)為目的，使用虛假、無效的憑證、商業(yè)單據(jù)或者采取其他手段向外匯指定銀行騙購?fù)鈪R的，應(yīng)當(dāng)分別按照走私罪、逃匯罪、洗錢罪定罪處罰。

經(jīng)典騙貸案例，虛假廣告罪的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)是什么，

　　1、侵犯的客體是國家對(duì)廣告經(jīng)營(yíng)的管理制度。犯罪對(duì)象是廣告。自從人類社會(huì)出現(xiàn)商品生產(chǎn)和商品交換后就存在廣告，廣告的種類很多。本罪所指的廣告特指商品經(jīng)濟(jì)廣告。

　　2、客觀方面表現(xiàn)為違反國家廣告管理法規(guī)，利用廣告對(duì)商品或者服務(wù)作虛假宣傳。包括對(duì)商品的性質(zhì)、產(chǎn)地、用途、質(zhì)量、價(jià)格、生產(chǎn)者、生產(chǎn)日期、有效期、售后服務(wù)，以及對(duì)服務(wù)的內(nèi)容、形式、質(zhì)量、價(jià)格等做不真實(shí)的、帶有欺詐內(nèi)容的宣傳。虛假廣告的欺詐手段包括：利用虛假的證明、證件行騙；掛靠知名企業(yè)及有關(guān)單位行騙；利用具有一定權(quán)威的報(bào)刊、廣播、電視等傳播媒體行騙；利用社會(huì)知名人士行騙，等等。

　　3、本罪主體是特殊主體，只能由廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者和廣告發(fā)布者構(gòu)成。所謂廣告主，是指為推銷商品或提供服務(wù)，自行或委托他人設(shè)計(jì)、制作、發(fā)布廣告的經(jīng)濟(jì)組織或個(gè)人。所謂廣告經(jīng)營(yíng)者，是指受委托提供廣告設(shè)計(jì)、制作、代理服務(wù)的經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人。所謂廣告發(fā)布者，是指為廣告主或者廣告主委托的廣告經(jīng)營(yíng)者發(fā)布廣告的法人或其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　4、主觀方面表現(xiàn)為直接故意，即明知是不真實(shí)的廣告而故意作虛假宣傳。過失不構(gòu)成本罪。行為人一般都具有營(yíng)利目的，但其他目的動(dòng)機(jī)不影響本罪成立。

騙貸案例分析，買賣二手房注意事項(xiàng)包括哪些，（1）注意房屋手續(xù)是否齊全。房產(chǎn)證是證明房主對(duì)房屋享有所有權(quán)的惟一憑證，沒有房產(chǎn)證的房屋交易時(shí)對(duì)買受人來說有得不到房屋的極大風(fēng)險(xiǎn)。（2）注意房屋產(chǎn)權(quán)是否明晰。有些房屋有好多個(gè)共有人，如有繼承人共有的、有家庭共有的、還有夫妻共有的，對(duì)此買受人應(yīng)當(dāng)和全部共有人簽訂房屋買賣合同。（3）注意土地情況是否清晰。二手房中買受人應(yīng)注意土地的使用性質(zhì)，看是劃撥還是出讓，劃撥的土地一般是無償使用，政府可無償收回，出讓是房主已繳納了土地出讓金，買受人對(duì)房屋享有較完整的權(quán)利；還應(yīng)注意土地的使用年限，如果一個(gè)房屋的土地使用權(quán)僅有40年，房主已使用十來年，對(duì)于買受人來說是否還應(yīng)該按同地段土地使用權(quán)為70年商品房的價(jià)格來衡量時(shí)，就有點(diǎn)不劃算。（4）注意交易房屋是否在租。有些二手房在轉(zhuǎn)讓時(shí)，存在物上負(fù)擔(dān)，即還被別人租賃。（5）注意物管費(fèi)用是否拖欠。有些房主在轉(zhuǎn)讓房屋時(shí)，其物業(yè)管理費(fèi)，電費(fèi)以及三氣(天然氣、暖氣、煤氣)費(fèi)用長(zhǎng)期拖欠，且已欠下數(shù)目不小的費(fèi)用，買受人不知情購買了此房屋，所有費(fèi)用買受人有可能要全部承擔(dān)。（6）注意中介公司是否違規(guī)。有些中介公司違規(guī)提供中介服務(wù)，如在二手房貸款時(shí)，為買受人提供零首付的服務(wù)，即買受人所支付的全部購房款均可從銀行騙貸出來。買受人以為自己占了便宜，豈不知如果被銀行發(fā)現(xiàn)，所有的責(zé)任有可能自己都要承擔(dān)。

個(gè)人暴力犯罪案例，社?？墚?dāng)工資卡嗎，如果是金融社?？ㄊ强梢缘?，金融社保卡既是一張社?？?，又是一張銀行卡，具有銀行卡功能。上面有銀聯(lián)標(biāo)志的是金融社?？?，早一代的社?？ㄊ遣荒墚?dāng)銀行卡使用的。只是，目前金融社?？ㄖ幌拊诰硟?nèi)使用，暫不支持貸記功能，但省內(nèi)跨行取現(xiàn)免費(fèi)。
《社會(huì)保險(xiǎn)法》第五十八條
用人單位應(yīng)當(dāng)自用工之日起三十日內(nèi)為其職工向社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記。未辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記的，由社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)核定其應(yīng)當(dāng)繳納的社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)。 自愿參加社會(huì)保險(xiǎn)的無雇工的個(gè)體工商戶、未在用人單位參加社會(huì)保險(xiǎn)的非全日制從業(yè)人員以及其他靈活就業(yè)人員，應(yīng)當(dāng)向社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理社會(huì)保險(xiǎn)登記。 國家建立全國統(tǒng)一的個(gè)人社會(huì)保障號(hào)碼。個(gè)人社會(huì)保障號(hào)碼為公民身份號(hào)碼。

個(gè)人行賄案例，買房貸款需要多久，買房貸款需要多久，各地情況不一。公積金貸款買房的放款時(shí)間最慢，多數(shù)需要等上2-3個(gè)月左右才會(huì)放款。而個(gè)人商業(yè)住房貸款的放款時(shí)間則要看當(dāng)?shù)劂y行了。
一般來說，在銀行申請(qǐng)房屋按揭貸款，有些銀行放款時(shí)間較快，20天就可以放款。
申請(qǐng)房屋按揭貸款成功獲貸后，借款人一定要記得每月按時(shí)足額還款，否則，出現(xiàn)逾期還會(huì)對(duì)個(gè)人信用記錄造成嚴(yán)重的影響。
《個(gè)人貸款暫行辦法》第十一條
個(gè)人貸款申請(qǐng)應(yīng)具備以下條件：
(一)借款人為具有完全民事行為能力的中華人民共和國公民或符合國家有關(guān)規(guī)定的境外自然人;
(二)貸款用途明確合法;
(三)貸款申請(qǐng)數(shù)額、期限和幣種合理;
(四)借款人具備還款意愿和還款能力;
(五)借款人信用狀況良好，無重大不良信用記錄;
(六)貸款人要求的其他條件。

個(gè)人自由主義案例，首套房首付多少，一，個(gè)人購買首套房的，如果是按揭貸款方式的話分為兩種：
1，首次使用公積金，套型建筑面積在90平方米（含）以下的，貸款首付款比例最低為房屋總價(jià)的20%。購買建筑面積大于90平米的，首付最低30%以上。
2，使用銀行商貸的話，最低首付比例為總房款的30%。
二、首付款是房屋購買時(shí)的第一筆預(yù)付款，一般情況下數(shù)額應(yīng)當(dāng)在總房?jī)r(jià)的30%以上，雙方在簽訂商品房預(yù)售合同或出售合同后，首付款應(yīng)即時(shí)返還或抵充房?jī)r(jià)。
根據(jù)《契稅暫行條例》第3條規(guī)定：契稅稅率為3—5%.契稅的適用稅率，由省、自治區(qū)、直轄市人民政府在前款規(guī)定的幅度內(nèi)按照本地區(qū)的實(shí)際情況確定，并報(bào)財(cái)政部和國家稅務(wù)總局備案。